Proyecto Autoevaluación acompañada de los Principios de Protección al Cliente

Proyecto Autoevaluación acompañada de los Principios de Protección al Cliente

Miembros de la Alta Gerencia y Dirección de COAC AMBATO en el taller introductorio de PPC.

Miembros de la Alta Gerencia y Dirección de COAC AMBATO en el taller introductorio de PPC.

04 septiembre | 2018 15:35

Como en años anteriores, la Oficina de Sur América Región Norte (SANR) de Oikocredit tiene como objetivo en 2018 apoyar a sus socios en la sensibilización de los Principios de Protección al Cliente (PPC), en la realización de una autoevaluación acompañada y en la implementación de las principales recomendaciones que surjan de la misma.

A lo largo de los últimos 10 años, Oikocredit ha sido un miembro activo de una gama de iniciativas sectoriales, Smart Campaign y sus Principios de Protección al Cliente, entre otros, en pos de respaldar un conjunto de principios diseñados para asegurar que las instituciones microfinancieras (IMFs) actúen de manera correcta. Asimismo, Oikocredit promueve desde ese entonces activamente los principios y apunta a que todas sus Instituciones Financieras (IFs) socias los respalden y evalúen su respectivo desempeño al respecto.

Miembros de la Alta Gerencia y Dirección de COAC AMBATO en el taller introductorio de PPC.

A partir de 2013, Oikocredit comenzó a capacitar a su personal en los PPC y en la manera de cómo realizar una autoevaluación acompañada Smart para poder apoyar a sus socios. También centró parte de sus asistencias técnicas en organizar talleres de sensibilización en PPC para sus socios y, en los casos que fuera necesario, en contratar a consultores entrenados por la Smart Campaign para realizar la autoevaluación acompañada Smart.

Con este motivo, hemos escogido a una entidad calificada en este campo, Microfinanzas Rating (MFR), para llevar a cabo el proyecto de elaboración de autoevaluaciones acompañadas de los PPC. Dentro de este proyecto participaran tres instituciones en Ecuador y tres instituciones en Perú.

Los objetivos de esta intervención se enfocan en sensibilizar a la Alta Gerencia y Dirección de 6 instituciones microfinancieras, sobre la importancia de la adhesión a los PPC y la adopción de prácticas responsables, en línea con su compromiso con Oikocredit.

El contenido del taller se adapta a las necesidades y preferencias de las instituciones y se basa en el nivel de implementación de los Principios de Protección al Cliente. Los talleres introductorios ya fueron realizados en Ecuador en los pasados meses de julio y agosto, y en Perú serán llevados a cabo en el mes de septiembre.

En Ecuador, los talleres que tuvieron una duración de 4 horas fueron dictados en cada una de las entidades, en sus oficinas principales. Se destacó una concurrida participación por parte de los representantes y miembros de los Consejos de Administración y Vigilancia, alcanzando un total de aproximadamente 50 personas capacitadas.

Miembro del Equipo de MFR impartiendo el taller introductorio en COAC Andalucía.

El taller incluyó una presentación interactiva de los estándares y de mejores prácticas, estudios de casos y ejemplos prácticos del campo.

Al tiempo que se ha concluido estos talleres para las instituciones de Ecuador, el equipo consultor ha avanzado también con la recopilación de información y datos en campo, para ir analizando el grado de implementación de cada principio de protección al cliente dentro de cada entidad.  El análisis se llevará a cabo utilizando las herramientas desarrolladas por Smart Campaign. La herramienta está estructurada en torno a los 7 principios de protección al cliente, que se dividen en estándares e indicadores.

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